立足巩固提高 14家券商高管为券业创新发展献策
——“2013年证券公司创新发展研讨会”发言摘要
国泰君安：
全面开展财富管理必须有完善的支付服务功能
国泰君安证券股份有限公司董事长万建华表示，当前券商支付功能的缺失仍然是制约开展财富管理业务，实现客户资产集聚的主要瓶颈，因此，他建议，监管部门应鼓励券商进行灵活的支付结算模式创新，发展更加丰富的支付结算业务。
据万建华介绍，《国泰君安证券综合理财服务创新方案》(简称《创新方案》)目前已经通过证券监管机构的创新专业评价，即将进入实施阶段。
他指出，为客户提供大类资产配置服务是财富管理的核心价值，但资产配置服务方案的落地执行才是关键。如果证券公司不能让客户执行配置方案，核心价值就不能转化为商业价值，证券公司就不能形成收费模式和盈利模式。因此，希望能够允许证券公司在经投资顾问或理财顾问与客户充分沟通的基础上，客户同意资产配置方案后，与客户签署财富管理或综合理财服务协议，按照协议规定为客户进行资产配置服务。
此外，万建华还透露，国泰君安的《创新方案》中设计了跨机构支付功能，并已经向央行正式申请加入央行支付系统的业务试点，目前央行已经受理了国泰君安证券的申请材料，正在进行内部审批。
申银万国：
资管业务创新必须坚守风控底线
申银万国证券股份有限公司总裁储晓明表示，一流的业务创新能力必须有一流的风险管理能力相匹配，证券公司必须坚守风险可控的底线进行资产管理业务创新。
他指出，美国金融危机给投行带来深刻教训，因此，在资产管理业务创新中要把风险可控作为必要条件，不犯别人已经犯过的错误。
储晓明提出可以从四方面进行风险防范。首先，坚持合规底线，落实监管要求，提升合规问责制度的可操作性，强化制度执行的严肃性，做到全员合规。
其次，构建全面风险管理体系。整合风控资源；设立合规与风险管理总部；提升量化风险管理技术，健全风控指标动态监控体系和压力测试机制等。
第三，规范基础管理。实行前中后台相互隔离、相互制衡；设立统一的产品评审机构，采取集体决策的产品审查机制；强化合同管理、资金管理、档案管理。
第四，规范从业人员管理。严禁任何人在业务开展过程中非法牟取个人不正当利益，所有从业人员必须要加强自律，严格执行职业行为规范。
海通证券：
发展柜台市场可推动场外市场快速发展
海通证券副总裁宫里啓晖表示，证券公司柜台市场建设是发展多层次资本市场的重要手段之一，而证券公司柜台市场是场外市场的重要组成部分，同时还是提高直接融资比重的重要手段。发展证券公司柜台市场，可以推动场外市场的快速发展，从而使得我国资本市场的结构更加合理。
他同时还提出几点建议：一是加强监管、放松管制，充分发挥市场主体的积极性。二是完善相关法律法规，奠定柜台市场发展的基础。三是柜台市场要想解决企业融资难的问题还需要实现对发行主体的开放、对产品限制的放开。四是希望能够放开对产品发行人数的限制。五是尽快正式发布《债务融资工具管理办法》。
国信证券：
建议全行业推行证券服务明码实价
国信证券副总裁陈革建议全行业推行证券服务明码实价。他同时表示，基于中国资本市场中小投资者绝对数量占比过大的现状，针对中低端零售客户的服务创新和探索显得尤为紧迫和必要。目前，券商零售业务还是以“讨价还价”模式为主，同质化竞争比较严重，佣金战延续了多年。长此以往，将使行业的经营环境逐渐恶化。
对此，他用三点理由加以说明：一是收费方式有失公平，将阻碍行业持续发展；二是服务管理相对粗放，难以有效控制和持续提升服务品质；三是服务设计相对同质化，难以及时把握需求持续创新。
与此同时，陈革建议全行业推行证券服务明码实价。他说，随着非现场开户(尤其是网上开户)的放开，服务和收费透明化是行业长远发展的必然趋势，建议行业重申《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》，落实“双同原则”，严格执行服务与佣金在证券公司网站以及营业场所公示，并且在客户开户环节约定服务和收费，而非默认费率，使客户明明白白消费。
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