映象网南阳讯(记者 周永生 通讯员 袁敬涛 赵泽轩)  西峡农商行按照“大内控、大案防”要求,探索推行员工行为网格化管理新模式,通过精准打压了员工信用风险、道德风险、操作风险苗头等,力促员工行为和行业服务“双规范”,为稳健可持续发展提供有力的保障。

　　构织网格,实施员工管理“广覆盖”

　　建立“体系化”制度。该行围绕员工网格化管理要求,先后出台了《员工行为网格化管理办法》《员工行为动态管理考核办法》《员工报告个人重大事项规定》《案件风险排查管理办法》等制度,构筑涵盖党风廉政建设、员工行为管理、重点业务风险排查等制度管理体系。

　　构织“网格化”框架。以全行36家支行(部)、17个部室为单位作为大网格根据岗位设置与员工配置,将各单位的干部员工作为其中的小网格,使每一个网格成员在所属网格图谱中同时扮演着管理者与被管理者、监督者与被监督者的双重角色。在人员变动时,各单位及时更新、报备网格图,确保网格成员分工明确、责任清晰,减少监管漏洞。

　　强化“网格式”责任。在要求网格成员规范自身行为的同时,履行对周边格的监督职责,发现不良倾向和问题时,以适当的方式加以防范、教育和上报,使每位干部员工处于网格化监督之下,也是发现问题后的治理更加有效。

　　有痕监督,实施员工行为“全掌控”

　　规范操作“有痕监控”。网格成员依照网格化管理层次或管理区域,及时做好监督对象日常行为的记录工作,包括请休假、业务差错、行为异常等情况,消除管理盲点,若发现周边格或其他网格员存风险苗头,以适当方式进行善意提醒,将风险隐患消除在萌芽状态;若发现存在重大风险隐患或已经出现违规违纪现象,须在第一时间向网格化管理小组报告;如遇紧急情况或其它特殊情况,可直接向总行报告。

　　自律警示“无缝监管”。要求每位干部员工签订自律承诺书,强化责任意识,逐年完善中层干部廉政档案,建立健全干部员工个人重大事项报告台账,提高廉洁自律自觉性。定期开展中层干部述职述廉活动,通过自警、自省、自励,主动接受群众和社会监督。对日常监督和专项检查中所发现的重点问题或屡查屡犯问题进行风险提示,对员工经济处罚、违规情况进行通报。

　　潜移默化“自我监督”。通过实施关爱员工家庭、生活、工作的系列“暖心工程”,建立完善员工学历、职称、晋级的“关怀制度”等,增强员工的归属感;通过评选、表彰合规之星、服务之星等先进典型,传导正能量;通过开展“星级柜员”“星级客户经理”“星级网点”考核评定等活动,发挥标杆的引领作用;通过组织开展道德宣讲、演讲比赛、技能竞赛、志愿者等群团活动,培育爱行爱岗的和谐文化,使员工在潜移默化中强化自律和自我监督。

　　精准打压,实施违规行为“零容忍”

　　掌控员工异常行为。一是实行“日常观察法”,关注网格成员八小时内工作状态,及时发现异常行为,重点关注是否存在风险隐患。二是实行“数据排查法”。内外联动,掌握干部员工八小时以外的异常行为,要求各支行(部)至少每半年收集全员征信报告,从中分析相关情况。关注信用卡频繁大额透支或异常消费的信息,看是否存在信用风险。三是实行“行为倒查法”。严格执行干部员工个人重大事项报告制度,通过多种渠道掌握并核实员工重大行为动态。

　　严防职业道德风险。一方面实行“账户分析法”:总行层面由审计部非现场审计中心利用“网格化”模块,进行专项审计,分析员工是否存在异常情况;支行层面每半年至少开展一次对员工账户交易明细的排查,上下联动,掌握干部员工账户动态。一方面通过法院查询辖内干部员工是否有起诉、被起诉状况;是否存在民间借贷纠纷、合同纠纷等情况,防范员工道德风险。

　　打压违规风险苗头。一是实施员工谈话诫勉制度,对未按规定实施网格化管理的单位和个人进行约谈警示、告诫整改,若未有效整改则根据相关规定进行后续处理。二是将现场检查和后台信息监测相结合,定期检查各网点的员工行为网格化管理质量和登记情况,网格化管理小组开展员工谈心谈话、家访、外部走访等工作情况,及网格成员对案件风险排查工作中发现问题的整改情况,将以上情况列入年度经营和管理目标责任制考核,确保员工行为网格化管理“有迹可循、有据可查、有绩可考”。三是失职追责、一票否决。网格成员对发现或应当发现的异常情况未及时上报,甚至姑息纵容的,追究网格成员的责任,视情节轻重给予经济处罚、纪律处分和其他处理。对员工行为网格化管理不到位的单位,在年度评先创优活动中实行一票否决。

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