如何查办非法集资案河南出台专门指导意见_新闻频道

　　非法集资到底该如何界定？对于非法集资行为又将如何处理？记者获悉，日前，省高院、省检察院、省公安厅联合出台了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，对如何查办非法集资案及量刑等都进行了明确规定。(东方今报记者米方杰刘羽)

　　三类问题明确处理方式

　　为经营向“亲友”借钱

　　按民间借贷纠纷处理　　根据《意见》，对于为生产经营所需，以承诺给付分红或者利息的方法，向单位内部职工、亲友等筹集资金，主要用于合法的生产经营活动，因经营亏损或者资金周转困难，未能及时兑付本息引发纠纷的，应当适用最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》按照民间借贷纠纷处理。　　记者留意到，该《意见》特别指出，亲友主要包括基于婚姻、血缘关系的配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女和有证据证明平时关系密切、交往频繁的其他亲友，亲友的“亲友”不能再认定为非法集资行为人的亲友。

　　有可能还钱的

　　监督其尽快清退集资款项　　

　　对于涉嫌非法集资行为，但目前尚能正常经营，基本具有兑付能力的企业，应建议有关职能部门采取行政、法律手段监督其尽快清退集资款项。对于涉嫌非法集资行为已经出现经营困难的企业，如果经过综合评估认为尚有复苏可能，应协调金融等有关部门加大帮扶力度，同时加强管控，引导集资参与人与企业签订分期还款协议，逐步清退集资款项。

　　还钱积极后果不严重的

　　可免予刑事处罚　　

　　涉嫌非法集资犯罪，但有可能对符合返还集资款项的，可以暂缓刑事立案。对于能够积极筹集资金，并在立案前已经全部或者大部分兑付集资参与人的，后果不严重的，可以不按刑事案件立案处理或免予刑事处罚。

　　刑法罪名这样正确适用

　　个人或单位非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，依照《刑法》第176条之规定，以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。个人或单位以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，以集资诈骗罪追究刑事责任。

　　据悉，根据《意见》，对于高价购买低价转让，随意处置集资款项的。背负巨额债务，已无法经营的情况下继续非法集资的。在丧失集资款归还能力后，为拆补资金而继续非法集资的。关于资金去向的供述或辩解，经查证虚假，导致无法查清资金真实去向的，都将被认定为涉嫌集资诈骗罪。　

　　行为人在非法集资活动前期不具有非法占有的故意，后期在明知已经没有归还能力的情况下，仍然实施非法集资行为，并不能返还集资款，前后行为均构成犯罪的，分别以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪定罪数罪并罚；为他人向社会公众非法吸收资金，并提供帮助从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成共犯的，依法按共犯追究刑事责任。　　

　　非法集资共同犯罪案件中，部分行为人具有非法占有目的的，应当以集资诈骗罪定罪处罚；同案其他行为人如果没有非法占有集资款的主观故意和客观行为的，不宜按集资诈骗罪共犯处理；构成非法吸收公众存款罪的，可以按该罪定罪处罚。

　　强制措施要求慎重使用几种情况可不按犯罪处理

　　《意见》还提出要慎重使用强制措施。对于非法集资案件中业务人员的处理，对于能够及时退回所收取的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用的，可以从轻处理。参与时间较短，数额较小，情节轻微的，特别是能够积极提供资金去向，帮助挽回损失的可以不按犯罪处理。对于仅是提供劳务，定期领取固定数额工资对非法集资情况不知情，没有直接参与非法集资业务的工作人员，包括仅从事记账业务的财务人员等一般不宜按犯罪处理。

　　对于涉案金额高，造成损失大，社会影响恶劣，可能引发群体性事件的非法集资案件中的主犯，即情节严重的涉案人员，一般应适用逮捕措施；对于在案发时涉案企业仍然有较多实体项目，或其他资产经过运营存在挽回损失可能的，涉案人员可以暂不适用逮捕措施。　

　　对于依法应当或可以从轻处理的业务员、辅助人员，可以视情况不采取逮捕措施。对于被逮捕后有明确退赃意愿能够通过多种渠道筹措资金，有能力兑付集资款，并积极退赃的，或者能够及时退回代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用并愿意协助追赃的，可以依法变更为非羁押强制措施。