映象新闻

　  本报记者刘波

　　当前国内非法集资形势复杂严峻,案件高发频发,参与人数众多,犯罪手法不断翻新升级，特别是网络借贷平台、投资（理财）类公司涉嫌非法集资案件呈高发、蔓延态势，“全域化、网络化、新型化”的发展特性愈发突出。那么，我市面临的形势如何？如何防范和处置近年来高发的非法集资类犯罪活动？就这一社会广泛关注的话题，市政府金融工作办公室主任、市处置非法集资领导小组办公室主任姜兴林接受了本报记者的采访。

　　记者：非法集资危害巨大，不仅扰乱地区正常的经济金融秩序，而且极易引发社会维稳问题。可以说，防范和处置非法集资犯罪活动关乎经济发展和社会稳定，请您介绍一下我市这方面的工作开展情况以及面临的形势。

　　姜兴林：近年来,我市处非工作紧紧围绕市委、市政府中心工作和全市经济发展大局，把防范和处置非法集资工作的出发点和落脚点放在了维护地区金融安全和社会稳定上，以丰富多彩的宣教活动和“三无”创建工作为载体，从源头遏制，守住了不发生区域性、系统性非法集资案件的底线,强化重点领域风险排查和涉嫌非法集资广告资讯信息清理整顿为突破口，协助外省市做好涉众案件善后处置，有效消除了社会不稳定因素。以抓机构建设，夯实基层工作基础为切入点，实现了处非工作的城乡全覆盖和工作重心的下移。截至目前，辖内没有重大原发性非法集资案件发生。虽然我市没有重大原发性非法集资案件发生，但并不说明我市就没有非法集资类活动存在。今年初，市公安部门利用近两个月的时间，对在我市工商局登记注册的305家投资、理财、咨询机构网上网下业务进行了拉网式排查。经过排查和走访发现，当前我市社会层面推销投资理财业务的宣传活动异常活跃，城市中心区域、繁华街道、商超入口随处可见宣传摊位，该行业和领域已经成为媒体关注、网络热炒、街谈巷议的对象。据部分群众反映，有相当数量的投资类企业存在超范围经营问题，虚假宣传、高息借贷现象普遍存在，正常经营的表象下隐藏着巨大的经济金融风险，如果不及时进行把控，将直接影响经济社会正常健康发展。

　　对此，我市加大了打击力度，自去年下半年以来，已有6起涉嫌非法吸收公众存款案被公安机关立案查处。

　　记者：从近年来网络借贷平台、投资（理财）类公司涉嫌非法集资案件分析，这类非法集资活动开展业务的不法手段及特点主要有哪些？

　　姜兴林：网络借贷平台、投资（理财）类公司开展业务的不法手段及特点主要可以归纳为四个方面。一是巧借“新概念”进行不法经营。调查中发现，不法分子利用互联网炒“电子黄金”、“电子商务”、“投资基金”等“新概念”做案。有的以私募股权名义诱使集资者将资金委托给公司经营并收取红利；有的以购买产品或者发展会员为名义，集资者通过发展“下线”获利。主要特点：犯罪手段更加隐蔽，诱惑性强，欺骗性大；资金往来及操作流程全面网络化，难以发现幕后经营者真实身份；广告宣传完全在网络进行，集资者较为分散。

　　二是借助“实业”进行不法经营。不法分子往往以响应国家农业政策、发展现代农业生产、推动特种农产品开发为旗号。有的利用群众对某行业较为陌生的特点，编织关于产品、市场、收益神话，虚构高收入、高盈利产业链条诱惑群众参与。主要特点：以合法身份掩盖非法活动较为突出；投资“兴办实业”增强诱惑性；集资范围相对集中。

　　三是以“高额返利”为由头进行不法经营。不法分子打着高倍消费返利的旗号进行不法经营，有的以销售保健品及化妆品的方式，有的以启动新产品生产线的方式，有的以类似传销的方式承诺给予上线高额返利，有的采取“加盟销售”方式扩大集资范围。主要特点：通常有较为完整的销售网；集资代理人跨地域分布较为分散；集资者年龄相对较大。

　　四是以“合法中介”为外衣进行不法经营。不法分子打着代人“理财”的幌子，超业务范畴，面向社会公众散发传单、利用各种手段发布广告，大肆宣扬民间借贷合法，宣称只做中介，经营模式以p2p为主，却为投资收益承诺担保，暗中建立资金池，涉嫌非法集资。主要特点：犯罪分子通常用集资款做高利贷业务或一些高风险投资，一旦投资失败或集资额较高时，就隐匿资金或携款逃跑。

　　记者：应该采取哪些有效措施来防范和处置非法集资类犯罪活动？

　　姜兴林：防范和处置非法集资类犯罪活动，要严防。一是加大宣传力度，从源头上遏制非法集资犯罪活动。在坚持常规化宣传的同时，利用每年五月的防范和打击非法集资宣传月活动开展集中宣传，本着贴近基层、贴近群众、贴近生活的原则，推动宣传教育活动进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进村屯、进集市、进商场。在宣传上，充分利用传统媒介和新媒体，开展多层次、全方位宣传活动，并全力做好《防范打击非法集资违法犯罪活动社会宣传册》进入千家万户工作。二是市处非办将及时向社会发布预警公告，明确“网络借贷平台、投融资领域等民间理财类公司”机构属性、经营范围、经营性质，澄清误导性宣传，提示风险。同时认真组织开展有针对性的防范非法集资宣传教育工作，实施有效的正面引导。通过持续、深入、有效的宣传，提高社会公众的法律金融知识水平和风险识别能力，使之能够分辨什么是合法、什么是非法；培育公众理性投资、风险自担的正确理念，自觉远离和抵制非法集资；培养公众理性表达诉求、依法维护权益的意识，保障非法集资处置工作顺利开展，维护社会稳定。

　　防范和处置非法集资犯罪活动，要严查。摸清底数，加大清理排查力度，做到抓早打小，露头就打。成立清理整顿工作组，对省、市、县（区）工商部门注册的投资（理财）类公司进行一次专项清查清理，摸清此类风险关联度情况。特别是彻底核查此类行业与金融机构、地方金融组织（小贷、担保、典当）有无业务往来、关联业务具体情况，做好防范风险传导相关工作。同时，借鉴外地做法和经验，对涉嫌犯罪的要坚决予以打击处理；对经营模式不合法但尚未涉嫌犯罪的要立即限期整改；对坚持不改的要依法取缔或直接吊销营业执照，对新申请注册工作暂停或审慎操作。

　　在这里提醒广大市民，要警惕高利诱惑，远离非法集资。一旦发现非法集资活动，首先要向行业主管、监管部门反映情况，如果确实涉嫌非法集资，可向公安局经侦部门举报，也可以直接拨打市处非办政务公开电话*******。