民警在ATM机上粘贴防诈骗提示,但效果不佳。

　　“你好,我们是某某公安局的,有人以你的名义取了几百万元钱,是毒品交易资金,我们要冻结你的所有账户。”虞城县的李女士接到这样的电话后,信以为真,为接受“警方”不被冻结资金的建议,将146万元的钱全都转到了对方指定的“安全账户”中。第二日,李女士才发现被骗。报警后,虞城县公安局民警赶赴7地,历时43天,终于将实施诈骗的犯罪嫌疑人江某等5人抓获。

　　案情 | 假冒“公安局”“银监局”进行诈骗

　　10月23日上午,据虞城县公安局办案民警介绍,8月31日,虞城县的李女士接到一个从洛阳打来的电话,“你好,我是洛阳市公安局的杨警官,你是李女士吗?有人以你的名义在光大银行取了三百万元,牵扯到一个贩毒案。”电话中,男子将李女士的身份证号说了出来,并称李女士可以拨打114查询其单位电话,确认其身份。

　　李女士拨打114查询了洛阳市公安局的电话,与男子所用的电话号码一样。十分钟后,李女士又接到该男子的电话,询问李女士的职业等相关个人信息。李女士核实男子的电话号码后信以为真,就如实告诉男子她是一家公司的会计,在多家银行都有开户。

　　“杨警官”说:“下午三点前,我们要冻结你所有的账户。”李女士一听要冻结自己的银行账户,忙说:“那不行,我卡上的资金都是公司的,不能冻结。”随后,“杨警官”称自己可以帮李女士转接银监局的“林科长”,让她将情况给“林科长”说明一下。一阵电话铃声后,一名自称“林科长”的男子接了电话,李女士向他说明了情况后,“林科长”称可以给她一个不冻结账户即安全账户,让她在24小时内,将所有的钱都转到这个安全账户上,没有存到安全账户里的钱将和毒资一起被没收,并告诉她4个银行账号。

　　“杨警官”和“林科长”再三叮嘱李女士,此事不能告诉任何人,不能泄露秘密。李女士记下“林科长”说的银行账号后,就到银行转账。在李女士转账期间,“林科长”的电话一直保持畅通,不让她挂断电话。

　　等李女士将所有银行账户里的146.6516万元全部转到“林科长”指定的“安全账户”后,“林科长”告诉她:“你的钱到明天下午就自动给你转回去,现在24小时内不显示余额。”

　　9月1日下午5时许,李女士去银行查询,发现银行账户里一分钱也没有了。她立即拨打洛阳市公安局的电话,但对方称并不知此事。此时,李女士才意识到自己被骗了,立即报了警。

　　侦破 | 民警赶赴7地 历时43天破案

　　接到报警后,虞城县公安局立即将案情进行上报,并成立了专案组,积极侦破。

　　专案组民警查询到4张银行卡分别在北京、河北、山东开户,遂兵分四路前往开户地银行,查询4张银行卡的交易明细、交易地点。被骗的146万元现金在8月31日13时至9月1日10时之间,全部在湖北洪湖、荆州,湖南岳阳取现金或POS机消费。

　　9月3日,专案组将主要力量转到湖北、湖南,确定湖北省仙桃市人江某等5人具有重大作案嫌疑。10月14日,专案组民警在当地警方的配合下,将江某等犯罪嫌疑人抓获。

　　揭秘 | 诈骗团伙行骗“三部曲”

　　“这些电信诈骗团伙从网上购买设备和个人信息,通过设备让对方手机显示的是公安机关电话,然后冒充公安人员和银监会人员,威胁受害人涉嫌一起贩毒案件,以冻结其账户为由,让受害人将资金转到指定账户中,让专人从银行、ATM机取现和在金店用POS机购买黄金转走资金。”民警介绍说。

　　10月23日,虞城县公安局民警拿出一份诈骗团伙制定的诈骗套路单:一假冒,二恐吓,三转账。他们实施诈骗有固定对话模式,如“你好,我是银监局的,你是某某地方的某某女士吧,我们银监局有一起案件,用你的身份证办了一张银行卡,有毒品交易资金300多万元……我们将对你的账户冻结。”

　　当受害人称不想被冻结时,对方便称:“我看能不能帮上你,我现在给你向国家安全局申请一个安全账户,你把银行卡里不想被冻结的资金取出来,存入安全账户中,我们打开一个安全系统给你的资金接收洗刷认证,这样你的资金就是合法所得,到时候钱会自动返还到你的账户上。”在通话期间,行骗人员会叮嘱受害人“不要告诉任何人,不能泄密,要保持通话,如果泄露影响案件的侦破,我们将对你追究法律责任”。

　　(记者 陈海峰 通讯员 任建军 文图)