映象新闻

　　“内线”落网

　　银行行长出售查询账号

　　两天获利数万元

　　吴某、胡某的落网使得民警将信息泄露的源头锁定在了银行“内线”。今年7月，专案组民警赶赴湖南，将犯罪嫌疑人夏某抓获。夏某33岁，湖南邵阳人，他案发前是湖南省邵阳市某县农商银行一支行行长。同时，警方顺着这条线，将夏某团伙中成员姚某某、赵某某抓获。

　　同时，专案组民警在浙江省金华市将邹某抓获；在内蒙古呼和浩特市、辽宁鞍山市、广西南宁市、广东河源市分别将“中间商”苏某、孟某、何某某、李某某抓获。

　　根据犯罪嫌疑人夏某交代，他和姚某某是朋友，而姚某某知道夏某的查询账号能赚钱，因此以数万元的价格从夏某处购买了征信系统查询账号。

　　经过审讯得知，账号看似是出售，其实是租用，一般是两天时间，夏某就会修改密码，然后再进行出售，价格一般都在数万元。

　　案情大白

　　银行员工查询信息售卖

　　账号出售者提成

　　调查中，民警发现，虽然查出了夏某出售查询账号，但是，作为行长，夏某并没有直接查询信息售卖。那么，又是何人将信息查询到进行售卖的呢？经过大量的侦查，让民警再次感到震惊的是，查询信息售卖的，竟然又是银行员工，而且是远在辽宁省的一家银行员工。

　　今年8月1日，专案组民警在辽宁省，将涉案的辽宁省某市中信银行工作人员戴某某、韩某某以及另一名嫌疑人宗某某抓获。

　　经审查，嫌疑人宗某某从邹某处获取银行征信系统查询账号后，伙同戴某某、韩某某2人利用在中信银行工作职务之便，利用查询账号登录银行内网，然后利用非法软件在短时间内大肆获取公民个人征信报告50余万份，以30-50元不等的价格出售给各级中间商合伙牟取非法利益。

　　“根据掌握的情况，出售查询账号的人，不仅账号要卖钱，购买者查询信息后，销售账号的人一般一条信息要提成10元钱，一个账号基本上可以挣几十万元。”10月14日，绵阳网安支队相关负责人说，不过本案中的夏某没有提成。

　　作案手法

　　黑色产业链

　　4个团伙构成

　　“杨女士的信息，就是这样一步一步被泄露，然后被卖给了小额贷款公司，然后被骚扰。幸运的是，没有遇到诈骗团伙。”绵阳市网安支队相关负责人说。

　　警方给记者进行了梳理，该黑色产业链由“号主”团伙、“中间商”团伙、“出单渠道”团伙、“非法软件制作团伙”四层架构组成。

　　“号主”团伙即为涉案农商银行支行行长夏某和姚某某，夏某将账号出售给姚某某，再由姚某某将账号卖给胡某等“中间商”团伙，胡某等人又将账号卖给“出单渠道”团伙邹某等人，由邹某等人伙同另外一家银行的员工戴某某、韩某某，利用职务便利大肆窃取公民个人信息。随后，他们再将查询到的信息卖给“中间商”团伙。

　　该负责人表示，因为公民在银行的征信记录、账户明细、余额等都被查得清清楚楚，“中间商”团伙又将这些信息卖给了国内小额贷款公司、非法调查公司、诈骗团伙，极易滋生下游犯罪，给群众带来重大损失。

　　“银行必须要堵住漏洞，管理好员工，普及好法律等，只有这样，才能保证公民个人的信息安全。”该负责人说。

　　王巍成都商报记者 汤小均 蒋麟