银行卡非法买卖充斥网络，成洗钱、诈骗、逃税工具。
（出录音）“用于一些不愿意透露他们个人信息的一些违法犯罪”
贪图小便宜，招来大风险：
（出录音）“购卡人进行了违法犯罪活动以后，银行的持卡人也要承担相应的法律责任。”
详细情况敬请关注今天中午12:25分河南电台新闻广播播出的记者调查《网售银行卡有玄机》。
记者在网络搜索引擎上输入“销售银行卡”，显示的搜索结果有几十万条，其中大部分是专门出售银行卡的网站。记者找到一个看似正规的中国诚保银行卡办理中心，网页上客服电话、QQ号等联系方式俱全，记者拨打电话咨询有关信息，当记者问及是否需要身份证等凭证时，一名工作人员的的回答不免让人产生疑问：
(出录音)“什么都不用，我们只是卖卡而已，你拿着卡用就行了，不拿自己的身份证办啊。”
这名工作人员还表示，这些卡要多少有多少，普通借记卡300元一张，如果需要开通网银则要450元，还可以办理不同开户人信息的不同开户行的银行卡。
（出录音）“你想买什么样的，我们就卖什么样的，咱就不多说了，你们干什么我们也不管。”
在这个网站首页上，卖家用粗体字警示：网站出售的银行卡仅供收藏使用，严禁用来洗钱、诈骗勒索等非法活动，但是这些话好像暗示着什么，给人一种“此地无银三百两”的感觉。当记者以做生意需要避税为由，想多办几张卡时，对方似乎有所警觉：
（出录音）“你买这个东西只是作为中转用，不是长期放钱，最多过个两天你把钱转走了不就行了？”
随后，记者亲自购买了一张工商银行的卡并前往银行，经验证，该卡确为真卡，且身份证上的姓名与开户人姓名一致，还附送开户人身份证原件一份。这些卡是从哪里来的呢？记者在网上找到几家收购银行卡的QQ群发现，他们都是在网上通过QQ给出信息，在淘宝上用支付宝购买，称是为了开网店刷信誉而大量收购银行卡，并且从不进行当面交易。记者通过QQ信息找到一家买主，当记者称自己有大量银行卡源时，这位买家打消了疑虑，向记者透漏了实情：
（出录音）“拿这些东西不是做什么好事，千万别去相信是网店刷信誉，说老实话我买你这些东西也是给别人做一些不正当的事，到时候也许会找到你，很难说。”
在银行办理一张借记卡仅需10元钱甚至免费，而购买一张别人名下的卡则要数百元。为何还有人愿出高价购买？这些银行卡到底有什么有什么用？郑州市公安局经侦支队民警赵海峰告诉记者：这些网上买卖的银行卡，由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事情，警方也很难通过开户信息找到使用人。
（出录音）“比如说传销、比如说电信诈骗，用于一些不愿意透露他们个人信息的一些违法犯罪。”
记者在郑州采访时发现， 很多市民也有类似的经历，家里都有几张闲置的银行卡，没什么用，但在网上看到有收购银行卡的信息后，觉得废卡反正也是要扔掉，还不如卖几百块钱来得实惠。郑州市一家银行的客户经理王栋告诉记者：
（出录音）“有些犯罪分子就是利用客户这样的心理，他收购这些卡片后，通过卡片进行洗钱啊或者转移资金，转移账款的活动。”
王栋经理告诉记者，假设一个人收受贿赂，若他把钱存在自己的账户上，检察院可能找上门，但如果存在用他人姓名开办的卡上，行贿和受贿双方均可实现匿名。这一道理同样适用于洗钱、诈骗和逃税。然而出售银行卡的客户，其信誉会受到很大的影响。
（出录音）“公安机关通过银行卡信息直接追索的是我出售卡片的这些客户，客户肯定会带来不必要的麻烦，另一方面有些犯罪集团通过客户取得的卡片进行洗钱操作，这张卡片就变成犯罪集团的洗钱工具，实际上会计入人民银行反洗钱的黑名单。”
我国明确法律规定，网上公然买卖银行卡的行为已经构成犯罪。一些法律界人士表示，要想剪断银行卡非法买卖利益链，需公安机关、银行、用户合力。尤其是对广大银行客户来说，不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡，一旦被用作犯罪活动，会给自己带来巨大的法律风险。河南国基律师事务所律师杨维江：
（出录音）“银行卡只能有持卡人本人使用，不得出租、也不得转借，银行的购卡人进行了违法犯罪活动以后，银行的持卡人也要承担相应的法律责任，这种买卖行为势必会泄露自己的个人信息，都会给自己日后带来不必要的麻烦。”
相关新闻
更多>>
