经纪业务新政密度超预期 券商营业部面临洗牌
“随着市场的发展和客户的多样化，证券公司行业现阶段的一些监管规定与营业模式已不能适应形势发展要求，同一化竞争已走到尽头，要求证券公司要有更灵活的业务模式。”在谈到近期行业发布的重大政策时，一位券商营业部人士对本报记者表示。
我国资本市场朝着市场化方向的改革不断推进和深化，同时证券行业自身的创新与发展也在加快。连日来，众多新政密集出台，券业由此进入继“综合治理”之后的新一轮改革与发展周期。从整体而言，这些新政的改革方向是放松管制、鼓励创新，对券业长远发展的利好不言而喻。不过值得注意的是，打破行业壁垒也可能带来短期的冲击效应，同时将加速分化行业格局。
受访人士指出，券商设立分支机构松绑、非现场开户放行等新政，将推动现有的经纪业务格局重新洗牌，很可能是“大鱼吃小鱼”。与此同时，券商佣金率或再度面临市场冲击。
非现场开户重启
政策宽松超预期
中证协日前制定并发布了《证券公司开立客户账户规范》（以下简称《规范》），备受关注的证券公司非现场开户由此重启。
对此，一位业内人士表示：“应该可以开始正式实施了。据我所知，很多营业部对非现场开户进行了比较完善的准备。一些基础的终端设施已经安装完毕，几家大券商的营业部系统搭建工作也已完成，且经过了多次测试。”同时他还透露，在《规范》出台后，多家券商都开始了全国范围营业部的紧急培训。
离柜开户可以采用见证开户或是网上开户两种方式。其中，网上开户由客户通过证券公司网上开户系统进行自助开户，这种方式完全由客户自己通过互联网操作。
见证开户则是指由证券公司开户工作人员在公共场合面见客户，并且需客户持有效证件，并见证客户签署开户相关协议来开户。见证开户需要至少两名或以上的工作人员，至少一名为开户见证人。
上述人士还特别指出，此前业内一直猜测的“不能跨监管区域”等相关规定并未出现在证券业协会发布的《规范》中，即非现场开户限制比业内预计的要宽松。
不过，记者注意到，这并不意味着券商就可以放宽要求，新规中对投资者信息真实度的要求依然很高。《规范》要求证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。同时，证券公司采用见证、网上等开户方式的规范性要求也更高。
“非现场开户放开对券商来说是一大利好消息，”该人士表示，限制放开意味着经纪业务就可以覆盖到营业部无法触及的地区，为经纪业务拓宽了渠道。
然而，硬币也有另外一面。
“短期来看，非现场开户放开对佣金影响并不大，但从长期来看，大券商的品牌优势突出，小券商尤其是以经纪业务为主、高佣金率的券商，可能会受到较大冲击。”该人士特别指出。
设立分支机构松绑
营业部格局将重新洗牌
在非现场开户重启的同时，证监会近日还发布了《证券公司分支机构监管规定》（下称《规定》），意味着券商设立营业部获得全面松绑。
《规定》对证券公司设立分支机构不再作数量和区域限制，只要经营规范、具备管理控制能力、不存在重大风险的证券公司，均可设立分支机构。
《规定》明确，符合设点要求的证券公司可以在全国范围内设立分支机构，支持证券公司按照业务类型、发展规划和管理能力，自行决定分支机构的设立数量、区域。
对此，某大型券商的一位营业部人员表示：“放开券商分支机构设立，也是一条给券商的‘松绑’之路，券商去牌照化和混业化可能会是以后的一种发展趋势。随着市场的发展和客户的多样化，证券公司行业现阶段的一些监管规定与营业模式已不能适应形势发展要求，同一化竞争已走到尽头，要求证券公司要有更灵活的业务模式。”他认为，券商业务中传统经纪业务占据垄断的模式将打破。
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