邮储银行周口市分行组织开展反洗钱新政策解读学习_财经频道

　　映象网讯（记者张臻通讯员贾硕）7月19日，邮储银行周口市分行对央行3号令进行解读学习。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2017年7月1日起施行。为贯彻落实针对不同层次的人员进行分层学习和培训的要求，并将国家新修订的反洗钱法规及时传达到中高级管理人员，此次解读学习活动，对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》主要内容进行逐项解读，一是明确以“合理怀疑”为基础开展可疑交易报告工作要求，同时，调整了可疑交易报告时限；二是降低自然人大额现金交易的报告标准，由“人民币20万元”调整为“人民币5 万元”；三是新增大额跨境交易报告标准，自然人客户“人民币20万元以上”的大额跨境转账交易应当提交大额交易报告；四是提出金融机构应当制定可疑交易监测标准，建立监测系统，保存工作记录，同时时时监测涉恐名单并开展回溯性调查等要求；五是增加设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作的要求。

　　通过组织中高级管理人员学习央行3号令，有助于提高邮储银行周口市分行可疑交易报告工作的同时，为下一步邮储银行周口市分行反洗钱工作提供了领导支持和后台支撑。