映象财经

　　映象网讯（记者柴可 通讯员蒋俊颜）2016年是《反洗钱法》颁布十周年，为让广大市民提高反洗钱意识，认清洗钱陷阱，具备反洗钱能力，邮储银行商丘市分行特别推出“反洗钱十周年”系列宣传活动，提醒广大市民了解反洗钱知识，保护自己，远离洗钱陷阱。

　　多维度积极开展反洗钱十周年活动

　　人民银行商丘市中心支行牵头组织了形式多样的反洗钱宣传活动，履行反洗钱宣传义务，进一步加大反洗钱社会影响力，普及反洗钱知识，提高社会公众对洗钱和恐怖融资危害的认识，有效预防洗钱犯罪活动。

　　邮储银行商丘市分行响应号召，积极推动反洗钱工作，通过多渠道、多形式积极开展反洗钱宣传：一是充分发挥现有营业场所平台，向社会公众发放宣传资料、利用电子显示屏、多媒体开展宣传，安排专人提供现场咨询讲解；二是送反洗钱知识进商户、社区、学校、商圈、城市中心广场，推进反洗钱宣传在特定领域的深入开展；三是通过报刊媒体连载、网络平台、公众微信和动画视频等多种方式进行宣传。

　　近两年成功堵截涉嫌犯罪、诈骗事件几十起

　　遵循“了解你的客户”原则，邮储银行商丘市分行对客户本人及代理人按要求进行联网核查、登记、留存身份信息等识别措施，并根据情况运用回访客户、实地查访、向有关执法部门和行政管理部门核实等身份识别措施进行客户身份识别，近两年成功堵截涉嫌犯罪案例几十起。包括涉嫌电信诈骗、利用假身份证或他人证件办理开卡或批量开卡、冒用他人证件进行卡或卡密码挂失、利用高息为诱饵进行资金诈骗、被盗刷卡等案例。以上工作既保证了社会公众的资金安全，更保证了邮行声誉不受影响，获得了市内相关单位和社会公众的一致好评。

　　反洗钱知识：

　　提高反洗钱意识 远离洗钱陷阱

　　邮储银行商丘市分行梳理了近期主要洗钱类型和十大洗钱方式，请大家提高反洗钱认识。

　　（一）首先应正确认识：“什么是洗钱？”

　　洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

　　（二）认识洗钱犯罪的巨大危害

　　洗钱会损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定；对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

　　（三）洗钱的后果

　　《中华人民共和国反洗钱法》明确提到了对洗钱罪的判罚，将没收实施洗钱罪的违法所得及其生产的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

　　（四）远离洗钱我们该怎么做

　　1.首先，选择安全可靠的金融机构，并主动配合金融机构进行身份识别！

　　2.不要出租或出借自己的身份证件 ，更不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾 ！

　　3.不要用自己的账户替他人取现。

　　4.远离网络洗钱陷阱。

　　5.勇敢举报洗钱，维护社会正义，人人有责！