专业财富管理机构：家庭理财宜以固定收益类为主
2013财经·宜信财富——中国财富管理系列论坛在广州举办。论坛上，英大证券研究所所长李大霄（微博）表示，从2013年大类的资产配置来看，股票优势大于债券和现金。可以重点关注金融、地产和基建。而宜信财富投资理财部总监赵若冰表示，个人和家庭做财富管理，在理财规划的配置上应该更稳健，追求长期稳定收益，可以固定收益类为主，同时要选择专业的财富管理机构。
新三板企业蕴含巨大投资机会
“A股不少股票的估值水平已到了一个比较低的状态，而且汇金公司出手增持银行股和ETF稳定了整个市场的信心。”李大霄表示。
民生银行深圳分行私人银行部副总经理黄京华表示，IPO重启之后，第一批企业可以关注，因为上会的企业经历了2008年、2011年、2012年的完整周期仍可以上会，从财务制度和整个经济周期完整性来说是相对有投资价值的。第二个是新三板，国家支持政策向小微企业转向，新三板的企业未来三年会达到五千家，规模上万亿，其中蕴含了巨大的投资机会。就理财产品来说，投资者需要选择一个好的金融机构货比三家，同时在风险可控的情况下留意一些高收益的产品。
至于大众关心的房地产问题，宜信公司风险管理委员会委员郭震洲认为，房地产是核心的投资类别，投资者没有房产的话一定要尽快买房产，这符合中国历史传统文化。但不建议过度积累房产，国内的创新的固定收益类的理财产品应该加大比例，如宜信财富推出的一些产品和银行的理财产品，同时加大海外股票的投资比例。
黄京华进一步分析，一线城市北上广深的房产，可以进行一定的持有，毕竟这些地段在未来的城镇化的进程以及人才的涌进都是有支撑的，三四线城市的房产就难以判断。
选择理财机构宜考虑三标准
郭震洲表示，目前太多的资产类别、风险和专业知识，对个人理财提出挑战。个人理财是马拉松，不是百米赛跑，所以找一个专业的理财师是适合的。赵若冰表示，大众富裕阶层在选择专业财富管理机构时要考虑三个标准：首先，财富管理机构能够客观、公正，不以自己的产品和服务为唯一的向投资者推荐的产品服务，能站在投资者的角度来综合宏观和微观的财务状况帮助个人和家庭制订财务规划；其次，参考财富管理机构的历史业绩；最后，该机构把眼光注重在历史、现在跟未来。他认为，个人和家庭做自己的财富管理，理财规划的配置上应该更稳健，以固定收益类为主。从宜信财富过去7年来看，帮助理财者实现年化收益平均约在10%左右。
易方达香港投资管理有限公司费鹏认为，一个好的财富管理机构，首先要非常了解投资者的需求和风险承受能力，其次要非常了解自己推荐产品的收益和风险特点，再次基础上根据不同的需求做不同的配比。
（作者：黎华联 ）
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