银行隔夜拆放利率持续回落 资金紧张继续缓解
告别了令人“窒息”的6月,银行业资金紧张局面逐渐减轻。昨日,上海银行间同业拆放利率(Shibor),由前一个交易日的4.941%下降至4.456%,下降48个基点,降幅达10.8%,Shibor已是连续多日回落,这表明银行间拆借成本继续下降,市场流动性增强。同一日,央行宣布对部分分支行安排增加再贴现额度120亿元,支持金融机构扩大对小微企业和“三农”的信贷投放。
拆放利率下跌流动性趋稳
“再贴现”是央行针对近期所谓“钱荒”采取的最新举措。此前央行行长周小川明确表示,央行将继续综合运用各种政策工具和手段,适时调节市场流动性,保持市场总体稳定,为金融市场平稳运行和经济发展创造良好的货币条件。
今年1月,Shibor保持在2.5%左右,但进入5月后,Shibor呈现出过山车般的走势,6月20日大幅飙升超过500个基点,利率首次超过10%,到达创纪录的13.4440%(盘中一度甚至飙升至30%)。此后,央行向一些符合宏观审慎要求的金融机构提供了流动性支持,加之市场的恐慌情绪逐渐消散,货币市场利率稳步回落。利率一路震荡下跌,直至昨日的4.456%。
对于这一现象,周小川日前表示,央行对流动性的把握,市场基本上还是正确理解了。“此次货币市场利率的波动,其积极意义在于提示银行,需要对自己的资产业务作出调整。”周小川表示,自6月中旬起,银行资产扩张态势已有适当回调。
周小川表示,此次货币市场利率波动的意义在于,提示银行需要对自己的资产业务进行调整。而央行的意图也得到了金融机构的正面呼应。某国有大行负责人近日就表示:“这次市场波动有正面意义,在没有真正危机的情况下对市场进行了教育。相信这次风波过后,各家银行都会提高对流动性风险管理的认识,并在未来资产负债管理策略上和金融市场业务操作策略上作出审慎的调整”。
再贴现120亿投向小微三农
“再贴现”是央行提供流动性、引导金融机构信贷投向、促进信贷结构调整的货币政策工具。央行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向商业银行提供融资支持。
“此次安排增加再贴现额度120亿元,明确要求金融机构用于扩大对小微企业和‘三农’的信贷投放,同时采取有效措施,加强再贴现管理。”央行相关负责人表示,具体措施包括通过再贴现向符合宏观审慎要求的金融机构提供流动性支持,促进金融机构加大对实体经济的融资力度;通过票据选择明确再贴现支持的重点。对涉农票据,小微企业签发、收受的票据和中小金融机构承兑、持有的票据优先办理再贴现,办理再贴现票据的票面金额原则上应在500万元以下。
此外,央行将提高再贴现额度的使用效率,用好增量,盘活存量。要求各分支行加大对辖内再贴现额度的调剂,按照涉农和小微企业票据的分布情况,优化再贴现额度的分布结构。加强对再贴现投向的监测考核。要求各分支行对再贴现票据的类型、行业、企业情况进行监测分析,定期检查、总结再贴现业务的使用情况、业务效果和风险防控,确保再贴现用于支农支小。
央行公布的数据显示,截至目前,全国再贴现额度为1620亿元,再贴现总量中,小微企业票据占比为45%、涉农票据占比为27%。总体看,再贴现政策的实施对支持金融机构扩大对小微企业和“三农”信贷投放发挥了积极作用。
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