风控机制存缺陷 吴江农商行4亿次级债发行违规
央行金融市场司近日发布公告，称近期发现江苏吴江农村商业银行股份有限公司(下称“吴江农商行”)在2008年违规发行次级债券，风险意识淡薄，内部控制和风险管理机制存在缺陷，但央行公告未出台具体处罚措施。央行同时要求各银行间债券市场成员引以为戒，严格遵守银行间市场相关法规，规范开展业务。
业内人士称，伴随着市场的快速发展，此举暴露出农信社等金融机构在风险管理机制、意识方面仍然十分薄弱，对金融市场的新产品和新规定缺乏了解。
2008年11月18日，吴江农商行私募发行了4亿元次级债券，期限为10年。对于违规原因，央行指出，此次发行并未获得央行批准，发行过程中没有组织承销团，且未经批准在本行业务综合系统中擅自开展债券登记业务，并印制实物债券凭证，由投资人自行保管。
记者获悉，次级债发行需央行和银监会依法对次级债发行进行监督管理。银监会负责对商业银行发行次级债资格进行审查，并对次级债计入附属资本的方式进行监管；而央行对次级债在银行间债券市场的发行和交易进行监管。根据公告，此前在2008年10月9日，银监会已对该次级债作出了同意发行的批复。
值得一提的是，上周证监会披露的IPO申报企业信息显示，吴江农商行申请在上交所上市，由华泰联合证券保荐，目前正在落实反馈意见中。记者昨日致电该行网站公布的董秘电话，但一直无人接听。（王媛）
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