银行开查存款账户身份信息 虚假账户年底将冻结
“即日起至2013年12月31日止，对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核查。”日前，中行发布公告透露了这一消息。记者了解到，近期多家银行纷纷开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作，部分银行规定，即日起用户办理业务时，需携带有效证件进行核查。银行业人士提醒，市民最好留意银行的公告，及时去银行确认，以免账户被中止服务。
“个人客户在银行办理业务时，需出示本人有效身份证件。如有证件信息不完整或个人客户信息变更的情况，应到柜台办理证件信息补充或变更事宜。”中行在公告中要求明确。
与此同时，建行、工行、交行、光大银行、恒生银行等近期也纷纷开展了以上账户核查、清理工作。如光大银行要求2007年6月30日(含)以前在该行开户的客户，需在今年6月30日前携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认，核实内容包括姓名、身份证号和照片。
“去年央行就已发通知要求各银行清理假名账户、匿名账户，并于今年12月底结束。”一家国有银行相关负责人介绍说，就目前各银行情况看，有两类情形开立的人民币银行账户需参加本次个人身份信息真实性核实：一是原开户证明文件为非居民身份证件；二是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。
之所以会有“2007年6月底”的时间限制，是因为人民银行会同公安部于2007年6月底建成运行了联网核查公民身份信息系统。从那时起，银行新开账户必须以真实身份证件实名开户。在此之前，银行没有技术条件对客户身份进行核查，办卡人可持他人证件或者伪造的身份证开户，造成非实名的或者虚假的个人账户。因此，银行需要核实的重点就是2007年6月30日之前开立的账户。
按照央行要求，个人银行存款账户身份信息核实工作将在2013年12月底结束。届时，银行机构将依据有关法律、法规和银行风险管理要求对存款人使用伪造、变造身份证开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。央行有关人士称，对银行客户的真实身份确认有利于遏制贪污受贿、偷逃骗税、洗钱等违法犯罪活动，有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈。（杨汛）
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