50多家城商行农商行抱团投资银行间市场
“南京银行债券投资联盟项目会员今年已经达到50多家,主要为全国各地方的城商行和农商行,目前联盟已设定了一些要求,包括参与银行要达到一定监管评级,债券投资业务有动力和需求。”江苏一位银行业人士对记者称。
他表示,对于城商行来说,异地扩张受限一直是发展最大障碍,合作的最初,多是为了共享网点。不过,随着近两年同业业务扩张,银行间资金业务抱团合作越来越多。
在债券投资联盟项目下,去年6月份南京银行发起“银行间市场资金联合投资项目”,这一项目操作空间已类似于银行间的私募基金,联合投资债券、票据等银行间市场品种。
“每家银行出资不少于3000万,份额自愿,总共资金达到5.8亿元,这一基金有托管行、监督行,由南京银行作为管理行进行运营管理。”上述知情人士称。
这种合作模式中,南京银行作为管理行收取一定管理费,不过债券投资收益必须达到一定要求才能收取。不过,利润最大化并非这个平台的最大目标,据悉,每年管理行还会从投资收益中,抽取一定比例资金纳入基于这个平台的发展基金,用于会员培养和交流。这一发展基金金额远高于管理行收取的管理费。
基于这个发展基金平台,参与的地方银行可以磋商同业、理财、投行、银团等业务,这是不少地方银行更加看重的。
此外银行同业业务合作机会也被挖掘。据记者统计, 2011年业绩增幅较为靠前的几家城商行,当年同业资产的增幅均超过100%,而联盟内的成员更容易成为同业业务、资金业务的交易对手。
随着中小银行发行次级债补充资本需要增加,以及小微企业金融债的放开,南京银行已经为不少地方银行承销两类债券,这些地方银行不少就是通过上述“债券联合投资项目”结识。
“中小商业银行在中国的银行业已经占据了不小的份额,包括城商行和农商行,同时中小银行在地方政府资源的利用和挖掘上,是可以控制和优先的。”上述江苏银行业人士称,这部分解释了一些股份行,以及租赁和信托等非银机构青睐、联合中小银行的原因。
他认为,银银平台投入最大的兴业银行,2012年承销的债券数量在全部银行中最高,部分或受益于良好的地方银行资源。
抱团甚至已成为趋势。除了民生亚洲金融联盟、兴业银银平台,南京3家城商行2012年底签署了同业协议,在产品、渠道等方面展开合作,这一合作有望推进到全省17家城商行;2012年11月份,徽商银行等5家地方银行成立了中小银行贸易金融联合会。
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