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河南太平人寿运营“互联网+风控”助推“精品战略”

2015年09月15日10:31  来源:映象网财经频道

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  规范运营流程,防范经营风险,是保险公司风险管控的重要日常工作,也是目前正在推进“精品战略”的中国太平倍加重视的一项工作。在每年保险监管部门、行业协会以及上级公司各类风险排查工作中,存在排查工作量大,时间跨度大,涉及人员广,效率低下,历史数据保存缺失等弊端,且每年都要重复上述工作。重复的劳动不但消耗大量精力,还存在信息采集标准不一,数据不准确、数据遗漏,降低了工作效率、工作质量。为了从根本上解决上述人工排查弊端,河南太平人寿运营服务部作为后援部门,涉及大量合规管理,如何将“互联网+”运用于日常合规管理工作中,提升排查工作效率和风控水平,是追求创新发展的保险业正在研究的重要课题。太平人寿河南分公司运营服务部的运营合规风险自查系统(简称“运营CRI”系统)正是在这一背景下应运而生了。

  河南太平人寿运用“互联网+”的思维,借助先进的IT技术支持,开发了“运营CRI”系统。该系统对比过去的人工操作,在各种风险排查中显示出它“科学、准确、高效”的运行特点。该系统涵盖导入、查询、追踪、记录、统计等主要功能,支持上万人同时在线操作,内容包含销售误导排查、反洗钱风险排查、新契约业务排查、保全业务排查、理赔业务排查等模块。实现了风险排查控制的标准化、精准化、差异化、日常化,一举突破了以往潜在风险点不易发现的老大难问题。有效解决了日常工作中投保、保全、理赔、续期等环节的“不合规”风险。

  该系统具有五大明显的特点。一是系统操作日常化。目前,河南太平人寿在日常风险排查工作中,项目责任人只需根据监管部门、总公司、分公司已有的制度和数据,定期或不定期把有关数据导入合规风险自查系统,而下属机构只能看到和筛查本单位的数据,并依据业务清单进行自查、运营负责人对自查结果进行审核、分公司对应科室监控其自查进度和结果,将自查工作作为日常工作的一部分。同时,系统中将留下珍贵的过程数据。二是系统操作效率高。每当排查工作来临,分公司项目负责人将各类保监、集团、总公司要求的排查工作实现风险排查的系统化操作,替代原先系统外人工操作,并且保存完整的工作底稿,一旦保监、保险行业协会、总公司等要求进行各类排查,就可以利用这些有效数据,避免了重复性工作,提高了工作效率。三是系统操作可监控。实现风险排查结果的系统保存,避免因人员异动、离职等因素导致风险排查数据的遗失,系统自动记录操作过程与人员,实现风险管理责任划分到人,提升风险意识。同时,设定系统排查逻辑:对排查出的问题可以随时监控,督促整改,对未按标准排查的科目、条目、菜单,系统均有规则提示,保证了数据排查质量和数据安全。四是数据分析自动化。过去,各类风险自查由下属公司各单位组织人工,各地标准有差别,模板难一致,难以实现数据结果的可视化分析。如今,该系统支持系统自动生成与下载合规风险排查数据报表,方便进行风险排查结果统计与数据分析,十分科学而贴合实际。五是实现成本优化。人工排查需经提取数据、打印数据、分析数据、下发数据、登记结果、保存档案等多重环节,占用较大的人力成本与耗材成本。“运营CRI”系统实现了数据的系统化分析与下发、结果保存,人力成本为原先的1/3,耗材成本为原先的1/4,实现了成本优化。

  “运营CRI”系统通过“互联网+风控”,一改保险风险排查人工作业,让风险排查“变被动为主动”,并实现了全省各单位的同步,其先进性、创新性,使河南太平人寿风险管理水平又上了一个新的台阶,走在了业界的前列,为公司“精品战略”实施提供了强有力的保障。(赵康平)

文章关键词:河南太平人寿;互联网+风控;精品战略 责编:张开放
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