“专业”炒金人才竟被记者问蒙

　　天津贵金属交易所(下称“交易所”)被称作“山寨”黄金交易所，其会员、居间商、专业人才更“山寨”。

　　记者调查中的炒金炒银者，几乎都是“交易所”所属的天津市会员的客户。投资者之所以选择天津市会员，是深信“交易所”对眼皮底下的会员监管得更严。殊不知，你一不小心就进了“山寨”天津市会员的门户。

　　天津汇创贵金属经营有限公司在全国发展很多居间商，该公司营业之地竟为南京市中山南路南京中心大厦；天津日鑫贵金属经营有限公司，栖身之地则为郑州市经三路思达数码大厦。

　　位于郑州市文化路上的河南省贵金属运营中心、“华世金业”在同一地点办公。这里俨然成为全省的贵金属投资运营中枢。记者问该运营中心是什么时间挂牌成立的，授权机构是什么？工作人员承认该中心并没有成立。

　　“山寨”之下，“正版”交易走样。正规的交易所，会员与客户需签订协议，会员或会员方工作人员均不得与客户私下达成交易，以利益共享、风险共担为承诺，利用客户资金从事代客理财业务。但是，“华世金业”宣传称：他们代客理财的“委托方式多样化”，客户“无需盯盘劳神，风险可控，套期保值”。一位经理说，他们为投资50万元以上的老客户理财，客户与公司按炒金炒银利润的四六分成。

　　天津黄金日贵金属经营有限公司(下称“天津黄金日”)居间商、河南黄金日贵金属有限公司郑州第一分公司(下称“郑州黄金日”)一客户经理称，投资者至少投资100万元，他们方可代为炒金炒银，客户与公司按盈利的四六分成，可以保本；如二八分成，则风险共担。

　　客户把钱交给炒金公司理财，其专业人员的专业却很“山寨”。不懂炒金炒银的记者，拿突击学习的行话和拉记者签投资协议的郑州黄金日的张女士谈业务，很多行话她都听不懂，连怎么交易、怎么分成这些问题都回答不出。“华世金业”先后派出3位经理与记者谈合作，结果都被眼前的门外汉问倒了，直到请出第4位经理，才解答了记者的问题。可以想像，如此“让每个客户都赚钱”的专业高手给您理财，您会不会捞到真金白银。

　　炒金链条上的单位瞎写协议瞎审核

　　炒金公司人员“艺高人胆大”，那么，炒金链条上的单位是不是让人就放心呢？

　　5月2日下午近6时，记者前往郑州经三路上的郑州市光大世纪投资咨询有限公司签炒金协议，途经郑州黄金日门口，被几个工作人员拦住介绍业务，簇拥着记者到黄金交易大厅炒“交易所”的铂金、钯白和白银。记者反复声明，自己从不了解金银、证券等投资业务，还是大河报暗访地下炒金的记者，但他们仍然是数人轮番上阵让“给点面子”。记者被“拿下”，与“天津黄金日”签下10万元的炒金炒银协议。没料到《客户协议书》签字画押后，便不由记者说了算。

　　《客户合规承诺书》要求，必须在开头空白处写上“郑州黄金日”。记者要求填写，被拒；要求在留有“签约公司、见证人、客户经理签字、分公司居间商负责人签字、分公司居间商签字盖章”的地方，签上这些人的名字并盖章，又被拒；要求保留一份，再被拒。

　　记者签订“交易数据托管投资者权责告知函”后发现，该函注有客户留存联，便要求把客户留存联给记者。客户经理称，他们从未给过客户，所以不给。客户连最基本的知情权和证据都被剥夺了。

　　晚8时许，记者查看开户入市流程发现，天交所及会员、居间商等各环节要严格审核客户资料的。为了验证这些把关是否为摆设，记者在《客户协议书》第20页填写处特别注明：“以上风险说明书的各项内容和交易等，未阅读并不理解，客户调查表是瞎填的。”就这样的一系列荒唐协议，次日上班3小时后，竟然通过了郑州黄金日、天津黄金日和天交所的层层“审核”把关，并火速发送了可以实盘操盘的账户！

　　让人更不可思议的是，两天后，记者才收到发来的模拟账户和密码。而根据天交所和会员相关规定，这种程序颠倒是严格禁止的。5月21日，郑州黄金日回访，记者让查一下客户经理是谁，他们竟然说不知道。

　　利益集团拔“羊毛”类似庞氏骗局

　　调查发现，在“交易所”，并非由市场报价而是由自己报。其“交易系统以伦敦贵金属现货市场价格为基础……连续报出交易所贵金属现货的人民币中间指导价”。这等于“交易所”把自己当作境外市场的“营业部”。

　　按照“交易所”交易规则，投资者最少缴纳成交金额8%的保证金(10万元)可进行交易，交易要缴纳的费用为：手续费，无论买进还是卖出，每笔交易都须按成交金额万分之八的标准缴纳；点差费，天通金按现价的万分之八缴纳；延期费(过夜费)，客户持仓过夜，按持仓金额的万分之二/天缴纳；提货费，按成交金额的10%缴纳；交货费，按成交金额的5%交纳。

　　收费还不止这些。“交易所”会员还委托一家托管中心，您向其每查一笔交易信息收费50元；要其出具信息查询证明，每次收200元；当然，您开户前还得缴鉴证费。

　　明白这个前提，即可算笔小账。假设金价300元/克，客户一年内平均每天持仓一手，需要的保证金为2.4万元，一年下来客户需要向会员支付的过夜费为21600元，是仓位资金2.4万的90%。就是说，无论客户是买还是卖，只要每天都持仓过夜，一年下来就把自己仓位资金的90%奉献了出去。资料显示，天交所2011年总成交额为16309亿元，创税约1.6亿元。截至2012年1月，保有客户逾13万户。2011年利益集团拿走多少钱，不言自明。

　　“交易所”《综合会员管理办法(暂行)》规定，综合会员的权利和义务有“按交易所规定缴纳相关费用，包括会员入会培训咨询服务费200万元(一次性收取，不予退还)；会员年管理费10万元/年”。天文数字的费用，成为天交所的“羊毛”。

　　上行下效。河南金万祥投资咨询公司客服说，他们招的每家市、县级居间商得向上级会员交30万元和50万元的保证金，完成任务退回，普通居间商不用交。待遇是，对市、县居间商返佣90%，对普通居间商返佣80%。河南之江贵金属公司的张先生说，居间商合作初期，上面给的返佣100%返回，也可免费培训分析师。

　　100%返佣、培训免费，公司哪能做赔本买卖呢？对此，张先生说，他们招的居间商的业务量会算在他们公司头上，居间商发展多业务量就越多，可以多挣上级给的返点，算大账还是不赔的。

　　高返佣金，使得新居间商不断加入，后来的居间商再招居间商，居间商再不断招社会关系广和有人脉的业务员，许以业务员高提成、高薪酬，让其拼命拉投资者。

　　只有你进去之后，才可以看清楚：投资者交的保证金不但不能享有利息，交易活动中，被交易手续费、点差费、过夜费、提货费、交货费、返佣费、鉴证费、历史交易信息查询费等，拔得几乎一毛不剩了；这个由天交所→天交所特别会员→综合类会员→省级居间商→市级居间商→县级居间商→业务员→投资者组织的架构，类似于“金字塔”式传销。这个模式决定了，90%参与炒金炒银的客户，难逃亏损命运。

　　著名经济评论员叶檀撰文指出，“交易所”交易的结果是，拉客户成其生存的重中之重，与著名的庞氏骗局有些类似。

　　链接

　　庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·旁兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。（孙斌）